Eine allumfassende und ganzheitliche Finanzberatung und –planung wird für immer mehr Menschen interessant. Vorteile dieses besonderen Beratungskonzeptes ist es ein langfristig funktionierendes und an die individuellen Kundenbedürfnisse angepasstes Finanzkonzept zu erarbeiten, das Lösungen für die verschiedensten Lebenssituationen und Anlagebedürfnisse beinhaltet.

Eine Finanzplanung beginnt in der Regel mit eine informativen Vorgespräch, hier werden die individuellen Ziele und Wünsche des Kunden besprochen und näheres über den Berater in Erfahrung gebracht. Hier sollte man darauf achten, dass man wirklich das Gespräch mit eine freien und unabhängigen Berater führt, der gesellschaftsunabhängig agiert und keine vertraglichen Verpflichtungen hat.

Im zweiten Gespräch oder im Anschluss an das Vorgespräch erfolgt die Analyse der bestehenden Vermögenswerte. Hierzu gehören auch Versicherungen und Konten. Ziel ist es, dem Berater alle Finanzgeschäfte mitzuteilen die man getätigt hat. Dies ist unmittelbar wichtig für die Strategie der Finanzplanung. Sind alle Finanzgeschäfte erfasst, wird der Berater zu einem Beratungsgespräch den Datenbestand auswerten.

Ein schriftliches und computergestütztes Finanzkonzept mit allen Vermögensentwicklungen und einer Risikoanalyse ist die Folge. Hieraus sollten Sie als Kunde erkennen können, welche Finanzgeschäfte zu tätigen sind und wie man mit Bestehendem umgehen muss. Wichtig ist auch eine langfristige Betreuung durch den Berater. Achten Sie deshalb darauf, dass Ihr Berater bereits einige Jahre am Markt tätig ist oder mindestens schon länger bei einer branchenähnlichen Firma tätig war. Auch die Qualifikation Ihres Beraters ist von entscheidender Wichtigkeit.